Облигации газпромбанка для физических лиц

Стоимость пая Газпромбанк Облигации плюс и цели покупки бумаг

Облигации газпромбанка для физических лиц

Желание увеличить свой капитал и защитить его от рыночных рисков, вполне естественно, поэтому Газпромбанк создал свой паевой инвестиционный фонд.

Несмотря на то, что состав этого ПИФа предполагает наличие ценных бумаг крупных российских компаний, стоимость пая Газпромбанк Облигации плюс является достаточно доступной и позволяет инвестировать деньги с умом, не уменьшая при этом защищенности средств.

Нюансы ПИФа

Газпромбанк инвестирует средства по большей части в корпоративные бумаги самых крупных российских фирм, уменьшая риски, но оставляя возможность получать приемлемый уровень дохода.

Главной задачей этого фонда является защита вкладчиков от воздействия инфляции, что успешно получается с помощью обеспечения дохода, уровень которого больше, чем средняя депозитная ставка в банках России, но он не валютный, а рублевый.

Паевой фонд, предлагаемый ГПБ в виде продукта Облигации плюс, не подвержен спекулятивности, поэтому в него входят только бумаги от надежных и проверенных эмитентов, а их выбор не такой богатый, как может показаться.

Основной упор делается на облигации от компаний, которые не обременены большим количество кредитов, а также на госкорпорации.

Последние отличаются тем, что могут получить поддержку от государства в критической ситуации, поэтому риски, связанные с ними, чрезвычайно малы. Больше всего в ОПИФ позиций от компаний:

  • Роснефть — общее количество облигаций достигает 7%;
  • МТС — портфель занят ими в размере 6,6%;
  • Газпромнефть — бумаг своего партнера по холдингу Газпромбанк закупил 6,1%;
  • Транснефть — в портфеле присутствует два выпуска. при этом именно у этой компании доля в портфеле самая большая — она достигает 9,2%.

Одновременно с этим в большом объеме Газпромбанк включил в набор облигации Российских железных дорог, Ростелекома и ФСК.

Поскольку смотреть аналитики предпочитают на крупные предприятия, то в недавнем времени закупался пакет облигаций компании Камаз, а Минфин дал ей гарантию на выплату номинальной стоимости.

ОФЗ, выпускаемые государством для привлечения средств, по статистике также занимают значительную часть портфеля, это наименее рисковое вложение для физлиц, которое оправдывает внесенные средства.

Покупка пая Газпромбанка является отличной возможностью для инвестирования каждому заинтересованному лицу в облигации крупных компаний

Направление инвестирования

Этот фонд преследует цель — сохранение денег участников, сколько бы их ни было, в связи с этим предпочтение аналитики отдают надежным корпоративным бумагам.

Прибыль фонда постоянно растет и среди консервативных инвесторов, не склонных к риску, данный вариант популярен больше всего. Из-за такой стратегии отзывы о ПИФе Облигации плюс от Газпромбанка преимущественно положительные.

График демонстрирует рост дохода с 2013 года. Уровень прибыльности составляет 37,6% за последние три года и это продолжится в 2019 году.

Только за 2017 пай вырос на 9,3%, но происходили и незначительные падения, которые объясняются моментами изменчивости рынка и курса валют. Тогда некоторые облигации могут продаваться, а средства переинвестируются в депозиты или федеральные займовые бумаги. Таким образом, облигации Газпромбанка для физических лиц приспосабливаются под рыночные условия и остаются актуальными.

Стоимость пая

Управляющий банк руководит фондом с максимальной осторожностью, следуя умеренно-консервативному направлению. Поэтому иногда цена может снижаться, а ценные бумаги — вырастать по доходности. Но в целом стоимость пая изменяется в положительную сторону.

К июлю 2018 года в ПИФ Облигации плюс цена каждого пая составляла 1654 рубля, а за месяц она прирастала на 0,6%.

Облигации плюс Газпромбанка имеют таблицу роста, где видно, что вечный рост находится в диапазоне 8%-10%, полугодичное увеличение цены предполагается на уровне 5%.

Лучше всего инвестировать в фонд на три года, именно этот срок считается инвесторами как наиболее надежный и доходный.

Но прежде чем оценивать доходность, нужно рассчитать уровень расходов на обслуживание паев.

Надбавка за покупку не взимается, поэтому на всю сумму можно приобрести паи, и даже контрагент не берет своей комиссии за приобретение ценных бумаг. Но при реализации бумаг нужно будет уплачивать комиссию:

  • до 182 дней с начала владения — 2% от стоимости пая;
  • от предыдущего срока до 1096 дней — 1%;
  • более трех лет владения — 0%.

Цена пая может варьироваться в каждом случае

Также инвестирование требует затрат на управление паями и обслуживание, из сумм 2% себе возьмет УК. Еще по 0,5% потребуют регистратор с аудиторами и столько же уйдет на прочие расходы. Комиссия за это берется не со счета пайщика.

Сначала рассчитывается среднегодовая цена активов, и пропорционально ей сбор списывается со всех.

Поэтому в зависимости от ситуации, расходы на управление могут не достигать 3% или быть выше такого показателя, и при расчете того, сколько будет стоить пай, следует учитывать такие дополнения.

Налоговые сборы также присутствуют в паевых инвестициях, поскольку за погашение до 3 лет владения потребуется заплатить 13% подоходного налога. Но если паи держались более этого срока, то есть возможность запросить вычет с суммы полученной прибыли, но не более 3 миллионов рублей.

Как стать пайщиком

Купить официальный пай в фонде Газпромбанка достаточно просто, он полностью открытый для клиентов, достаточно взять паспорт и прийти в ближайший офис этого учреждения.

Далее оператору следует сообщить о желании приобрести пай и заполнить документы, в число которых входят заявление и анкета. По результатам транзакции выдается квитанция, которая оплачивается любым удобным способом.

Клиенту должно прийти оповещение о том, что его включили в состав пайщиков фонда. Обычно это происходит не более, чем через пять дней.

Минимально в Фонд нужно вложить 50 тысяч рублей, на сегодня такое требование делает открытие инвестиционного счета достаточно дорогим удовольствием.

Впоследствии паи можно покупать дополнительно на сумму до 1000 рублей, сделать это можно в отделениях Газпромбанка или его партнеров.

Несмотря на компьютеризацию банковской сферы, клиент не может стать пайщиком через сайт, для этого нужно лично идти в учреждение.

ПИФ Газпромбанк Облигации плюс изначально предназначен для инвесторов, которые хотят защитить свои средства, но не желают ими рисковать. В него входят облигации от надежных компаний России и ОФЗ. В рамках участия можно получать сбалансированный доход выше среднего процента по депозитам, при этом не рискуя и не участвуя в управлении активами.

О ценах на облигации можно узнать из видео:

Источник: https://BaikalInvestBank-24.ru/juridicheskie-sovety-ot-jeksperta/stoimost-paia-gazprombank-obligacii-plus-i-celi-pokypki-bymag.html

Облигации Газпрома для физических лиц: виды, выпуски, доходность на сегодня

Облигации газпромбанка для физических лиц

В этой статье я, как владелица нескольких облигаций Газпрома, поделюсь опытом приобретения ценных бумаг и их доходности. Тем, кому интересен долгосрочный вклад, будет полезна эта информация.

Особенности эмитента

Газпром – одно из крупнейших акционерных обществ России. Основное направление деятельности организации – добыча и реализация газа и нефти, а также продуктов их переработки. На рынке можно приобрести ценные бумаги компании, которые гарантируют держателям регулярный доход.

В 2018 году корпорация выпустила ценные бумаги в двух валютах:

  • в евро – на сумму более миллиарда и сроками погашения 5 и 8 лет;
  • в рублях – ну сумму более 40 миллиардов и сроками погашения 15 и 30 лет.

Особенности инвестиции

Облигация – ценная бумага, собственник которой имеет право получить от компании, выпустившей ее, номинальную стоимость в оговоренный срок. По своей сути – это кредитное обязательство. Держатель приобретает бумагу, и через некоторое время эмитент выкупает ее обратно и выплачивает компенсацию за использование денег держателя.

Газпром реализует облигации посредством кредитно-финансовых учреждений, к которым относится:

  • Сбербанк;
  • Газпромбанк;
  • ВТБ.

Совершить покупку облигаций можно также через брокеров. Приобрести ценные бумаги могут как организации, так и физические лица с помощью денежных средств, хранящихся на брокерском счете. Это специализированный персональный счет, который предоставляет брокер физическому лицу с целью выполнения операций с ценными бумагами.

Облигации Газпрома надежно застрахованы, что дает владельцу уверенность в получении денежных средств в установленный период.

Как выбрать облигации?

Чтобы выбрать ценные бумаги Газпрома для физических лиц, рекомендуется учитывать следующие моменты:

  • вид сделки;
  • график выплат;
  • наличие дисконтных или купонных выплат;
  • возможность выкупа бумаг раньше установленного срока.

Выделяют следующие виды сделок:

  • Отзывные. В данном случае Газпром в любой момент может выкупить облигации, закрыв все долговые обязательства перед держателем бумаг.
  • Безотзывные. Здесь Газпром выкупает бумаги в один из установленных сроков, при этом владелец имеет право решить, когда именно продать облигации.

Доходность ценных бумаг

По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.

Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.

Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:

  • размер купонных дотаций;
  • разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.

Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:

  • сумму и период выплат;
  • размер спроса и предложения;
  • уровень дохода.

Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:

  • на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
  • учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
  • уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.

Как приобрести облигации?

Алгоритм приобретения облигаций Газпрома для физических лиц выглядит так:

  • решите, какие именно бумаги нужно приобрести;
  • выберите валюту;
  • откройте счет у брокера и пополните его денежными средствами.

После этого можно переходить непосредственно к приобретению. Сделать покупку можно несколькими способами:

  • В составе инвестиционного портфеля. Здесь покупатель приобретает набор облигаций различных видов. Обычно в портфеле присутствуют ценные бумаги различных эмитентов. Такой способ вложения доступен лишь инвесторам, которые располагают крупной суммой денег.
  • С консультацией. Для покупки таким способом у брокера оставляют соответствующую заявку. После этого трейдер перезванивает покупателю и помогает ему выбрать облигации и заключить сделку.
  • Через терминал. В этом случае инвестор самостоятельно приобретает бумаги без помощи посторонних. Операция осуществляется в режиме онлайн. Таким способом можно купить облигации в рублях.

Заключение

  1. Газпром – корпорация, которая занимается добычей и реализацией газа и нефти, а также продуктов их переработки.
  2. Облигации Газпрома – кредитные обязательства корпорации перед владельцем бумаг.
  3. Чтобы выбрать облигации, рекомендуется учитывать вид сделки, график выплат и наличие дисконтных или купонных выплат.
  4. Доход будут приносить облигации с купонными выплатами.
  5. При подсчете прибыли по ценным бумагам, нужно учитывать их реальную и номинальную стоимость.
  6. Приобрести облигации Газпрома может организация или физическое лицо.
  7. Купить ценные бумаги можно несколькими способами.

Источник: https://dividendoff.net/investitsii/obligatsii/gazprom-obligatsii.html

Доходность облигаций российских эмитентов 2019 – Все о финансах

Облигации газпромбанка для физических лиц
(10 5,00 из 5)
Загрузка…

Стабильный пассивный доход – залог безбедной жизни, и по этой самой причине многих интересует доходность облигаций Сбербанка, Газпрома.

Традиционно считается, что покупать ценные бумаги намного выгодней, чем держать деньги на депозите. Считается, что даже покупка недвижимости с целью инвестирования не имеет такой привлекательности.

Это хороший способ заработать «на хлеб с маслом» тем, кто не привык рисковать, так как в большинстве случае гарантирована полная сохранность вложенных средств.

Что такое облигации, и на чем зарабатывают их держатели

Чтобы правильно инвестировать свободные средства, необходимо разбираться в инвестиционных инструментах, а это порой под силу только специалистам, но даже профессиональные биржевые брокеры не всегда могут просчитать риски.

Облигации – это вид ценных бумаг, выпущенных организацией или предприятием, при этом свою прибыль инвестор получает в виде процентов, которые он получает весь период действия бумаг, вплоть до их погашения. По окончания срока действия облигаций, держатель может вернуть их номинальную стоимость (НС).

Практика показывает, что доходность облигаций российских эмитентов 2019 года зависит от правильности выбора компании, инициировавшей выпуск ценных бумаг.

Если эмитент выбран правильно, вы можете гарантировать себе стабильный заработок на длительный срок, при этом важно, что вернуть деньги досрочно можно только, продав облигации по рыночной стоимости.

Цена в этом случае часто ниже номинальной, что связано с инфляцией и изменением курса национальной валюты.

Поэтому специалисты дают совет: не покупайте облигации, имеющие удаленный срок погашения, и даже в случае негативных перемен в экономической ситуации деньги не успеют сильно обесцениться за один-два года.

С одной стороны, покупка облигаций имеет схожий механизм с размещением денег на депозит. В обоих случаях деньги вкладываются на определенный срок и под оговоренный процент.

Между тем, покупка ценных бумаг — мероприятие более выгодное, и имеет весомые преимущества:

  • более высокий процент, а доходность, которую обеспечивают облигации, выше, чем проценты по депозитам;
  • инвесторы могут гарантированно вернуть вложенные средства, причем с процентами;
  • в случае досрочного закрытия депозитного вклада инвестор теряет часть прибыли от процентов, а владелец ценных бумаг может рассчитывать на возврат номинальной стоимости облигаций, причем с процентами за каждый день владения.

Среди вариантов размещения инвестиций часто рассматривается также покупка акций, но и в этом случае, как показывает практика, доходность облигаций выше.

Стоимость акций сильно зависит от экономической ситуации на рынке, чего не скажешь об облигациях, рынок которых можно считать консервативным, при этом выплаты являются фиксированными.

Таким образом, держателей облигаций по большому счету не интересует их НС, так как смысл инвестирования заключается в получении дохода в виде процента по вкладам.

Доходность облигаций и как выбрать надежного эмитента

Если вы выбрали в качестве перспективного заработка проценты по облигациям, должны знать, какую доходность предлагает тот или иной российский эмитент.

Узнать процентные ставки не сложно, так как она находится в свободном доступе. В зависимости от финансового состояния компании, это может быть 8-18%, при этом нормой считается процентная ставка в пределах 13-15%.

Осторожней надо быть в случае, если эмитент предлагает большую доходность. В этом случае велик риск того, что по окончании срока владения облигациями, у компании просто не хватит средств, чтобы рассчитаться со всеми инвесторами.

Не забывайте также, что в случае с депозитами «работает» страховка, а сделка с покупкой облигаций никак не страхуется, а это означает, что в случае банкротства предприятия, вложенные деньги вернуть будет невозможно.

В качестве эмитента, заявившего о выпуске облигаций, может быть заявлено любое юрлицо – начиная от небольших частных предприятий, заканчивая крупными, в том числе государственными, объединениями, и в этом главное отличие от векселей, выпускаемых частными лицами.

Не исключается также возможность выпуска облигаций муниципальными и федеральными органами власти, и яркий пример того – облигации федерального займа, чей выпуск инициировал Минфин.

Наиболее привлекательными с точки зрения доходности являются облигации, выпускаемые «новичками» — компаниями, которые хотят заявить о себе.

Чтобы привлечь к себе внимание они предлагают самые высокие процентные ставки. Вложения в ценные бумаги мелких эмитентов, не признанных на долговом рынке, является рискованным мероприятием.

Опытные инвесторы предпочитают вкладывать деньги в ведущие российские компании, пользуются популярностью и облигации государственного займа.

Несмотря на то, что доходность их ниже, такие ценные бумаги гарантируют стабильный заработок, при этом их номинальная стоимость не пострадает в случае негативных перемен в экономической ситуации.

Как рассчитать доход по акциям

Если вы решили вложить средства в облигации, обратите внимание на тот факт, что они могут выпускаться в двух видах: дисконтные и купонные (процентные).

В первом случае предполагается заработок на разнице между стоимостью покупке, которая производится по цене, ниже номинальной, во втором случае работает механизм начисления процентов. Каждая облигация имеет свою НС (номинальную стоимость), которая по умолчанию принимается за 100 процентов.

Продаваться ценные бумаги могут по номинальной стоимости или ниже ее, а весь период действия, вплоть до погашения бумаг, держатель получает определенный процент (купон).

Это статья с сайта vseofinansah точка ru. Если вы ведите эту статью на другом сайте, значит ее украли.

При расчете доходности мероприятия учитывается специальный показатель – НКД, или накопленный купонный доход. Рассчитывается он с учетом срока, прошедшего со дня приобретения или последней выплаты процентов.

Не надо иметь больших познаний в математике, чтобы выполнить несложные арифметические расчеты по специальной формуле, которая выглядит следующим образом:
Стоимость купона (проценты по облигациям)=Ʃ номинала*на процентную ставку купона/365*количество дней в купонном периоде.

Пример. Получается, что стоимость купона при вложении 1000 руб под 15% за период в 200 дней составит 1000*15/365*200/100= 82, 2 руб. Именно такой процент будет получать держатель облигаций с каждой вложенной тысячи. Несложно вычислить и ежедневную прибыль, разделив полученное число на количество дней в купонном периоде. В нашем случае это 82,2 руб/200=41 коп.

Самыми востребованными считаются облигации «Газпрома», доля которых составляет без малого 60%. Ценные бумаги компании считаются самыми надежными, при этом инвестор может воспользоваться одним из многочисленных инвестиционных инструментов.

Получить дивиденды можно два раза в год, не возникает проблем и с покупкой ценных бумаг – сделать это можно через интернет-терминал или непосредственно через брокера. Это лучшее решение для начинающего инвестора, хотя существенной прибыли ждать не приходится.
Начиная с 2017 года, выпуском облигаций федерального займа занялся и Сбербанк России.

Купить облигацию может каждый россиянин, посетив офис банка лично, где придется открыть брокерский счет и заключить договор. Стоимость одного номинала составляет 30 тыс. рублей, а доходность ценных бумаг лежит в пределах 7,5-10,4%, в зависимости от срока действия договора.

Выплата процентов также производится два раза в год, а при досрочном получении средств эмитенту выплачивается комиссия в размере 1,5% от стоимости, поэтому к такому варианту держатели ценных бумаг прибегают редко.

Стоит знать также, что продать облигации можно только в том же отделении банка, при этом они не могут быть перепроданы третьему лицу и не выступают в качестве обеспечения залоговых обязательств. Учитывая финансовую стабильность банка и его надежность, а также хороший уровень доходности, можно говорить о привлекательности таких вложений для начинающих инвесторов.

Прочтите также: Куда лучше инвестировать деньги в 2018 году?

© 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

(10 5,00 из 5)
Загрузка…  

Источник: https://vseofinansah.ru/investment/dohodnost-obligatsij-sberbanka-gazproma

Стоимость пая в Газпромбанк Облигации плюс

Облигации газпромбанка для физических лиц

Для тех, кто хочет сохранить свой капитал и максимально защититься от всех возможных рисков, пригодится ПИФ управляющей компании Газпромбанк Облигации плюс. В состав фонда входят облигации крупнейших российских организаций.

В соответствии со своей политикой ПИФ Газпромбанк Облигации плюс инвестирует средства преимущественно в корпоративные облигации крупнейших отечественных компаний. Задача фонда – сберечь средства вкладчиков от инфляции, что обеспечивается наличием дохода, превышающего средневзвешенную ставку по депозитам.

ПИФ придерживается низкорисковой политики, отдавая предпочтение надежным корпоративным облигациям. Практически постоянный рост прибыли обеспечил фонду популярность среди консервативных инвесторов.

В связи с этим отзывы о фонде Газпромбанка Облигации плюс исключительно положительные. ПИФ демонстрирует завидный стабильный рост с момента открытия – с 2013 года. Его доходность составляет 37,6 % за последние три года.

За 2017 год прирост стоимости пая составил 9,3%.

Небольшие просадки на графике доходности объясняются инвестиционной политикой фонда: в моменты сильной волатильности рынка часть эмитентов продается, а средства вкладываются в надежные и предсказуемые активы, такие как депозиты в банках и ОФЗ.

График изменения стоимости пая в 2017 году, из которого видно, что цена его возросла на 9,3%

Состав активов

Так как фонд отказывается от спекулятивных стратегий, то в число активов ПИФа Газпромбанк Облигации плюс входят ценные бумаги только надежных эмитентов. Предпочтение отдается крупным фирмам с низкой кредитной нагрузкой и государственным корпорациям, которые могут смело рассчитывать на поддержку со стороны правительства в случае финансовых затруднений.

Наибольшую долю в портфеле ПИФа занимаю бонды следующих компаний:

  • Роснефть – порядка 7%;
  • МТС – 6,6%;
  • Газпром нефть – 6,1%;
  • Транснефть – два выпуска облигаций, общая доля в портфеле 9,2%.

Также крупные доли имеют облигации РЖД, Ростелекома, ФСК. Недавно был приобретен большой пакет облигаций компании Камаз, которые имеют гарантию от Минфина по выплате номинальной стоимости бонда.

Структура активов ПИФ Газпромбанк-Облигации плюс

Значительную часть активов составляют облигации федерального займа с различным сроком погашения.

Цена пая в Газпромбанк-Облигации плюс

Управляющий придерживается умеренно-консервативной стратегии, за счет этого возможен агрессивный рост и временное снижение цены. В целом же динамика стоимости пая положительна.

Динамика стоимости

По состоянию на начало июля 2018 года цена пая ПИФа Газпромбанк Облигации плюс составила 1654,88 рублей. Средний рост составляет порядка 0,6% в месяц.

Динамика роста цен пая ПИФ Газпромбанка за июль 2018 года

За год рост стоимости пая Газпромбанк Облигации плюс составляет от 8% до 10%, за полгода – примерно 4,5-5%.

Оптимальный горизонт инвестирования в фонд составляет 3 года.

Надбавки и скидки за покупку

Перед тем, как совершить покупку пая ПИФа Облигации Плюс, необходимо рассчитать дополнительные расходы на его обслуживание.

Так, надбавка за приобретение пая не взимается, т.е. ценные бумаги фонда можно купить на всю свободную сумму без ограничений. Контрагент – Газпромбанк – также не взимает комиссий.

Однако при продаже пая необходимо рассчитывать на скидку (комиссию за погашение):

  • 2% – если погашение произошло ранее 182 дней с момента покупки пая;
  • 1% – в промежутке от 182 до 1096 дней;
  • 0% – после трех лет.

Эти расходы необходимо заложить в расчет стоимости ПИФ Газпромбанк Облигации плюс.

Комиссия и условия при покупке и продаже паев ПИФ Газпромбанк Облигации плюс

Также нужно учесть затраты на управление и обслуживание:

  • 2% – возьмет управляющая компания;
  • 0,5% – перечисляются регистратору и аудиторам;
  • 0,5% – прочие расходы (что именно подразумевается под ними – в документации фонда не расшифровывается).

Данная комиссия списывается не со счета пайщика. Ведется расчет от среднегодовой стоимости чистых активов, а затем уже комиссия пропорционально списывается со всех. Так что в реальности расходы на доверительно управление могут быть как меньше заявленных 3%, так и выше.

Решили инвестировать – узнайте, как выбрать самый доходный ПИФ в 2018 году.

Также нужно учесть и налоги. При продаже пая ранее 3 лет возникает обязанность уплатить 13% от дохода. Если же вы держали паи больше 3 лет, то можете применить налоговый вычет.

Порядок и условия получения налогового вычета при условии, что вы держали паи более 3 лет

Порядок покупки паев в ОПИФ Газпромбанка

Для того, чтобы приобрести паи ОПИФа Облигаций Газпромбанк Облигации плюс, необходимо:

  • подойти в ближайшее отделение Газпромбанка с паспортом;
  • сообщить оператору о своем намерении совершить покупку;
  • заполнить предоставленные документы – анкету пайщика, заявление и т.д.;
  • получить квитанцию;
  • оплатить ее любым удобным способом – например, тут же в кассе или потом по реквизитам через любой банк, в том числе онлайн.

Далее осталось только дождаться оповещения о включении вас в реестр пайщиков фонда. Как правило, это производится в течение 5 дней.

Минимальная сумма для первоначальной покупки – 50 000 рублей. Впоследствии можно докупать паи на сумму от 1000 рублей. Покупка производится только в отделениях Газпромбанка и партнеров, возможности приобрести паи онлайн не предусмотрено.

Таким образом, паевой фонд Газпромбанк Облигации плюс предназначен для консервативных инвесторов, которые планирует сберечь свои средства от инфляции.

Основную долю его активов составляют бонды крупных российских компаний и ОФЗ.

Управляющий придерживается умеренно-агрессивной методике распоряжения капиталом, что позволяет ему получать прибыль выше средних ставок по депозитам с сохранением низкого уровня риска.

Источник: https://fin.zone/dopuslugi/drugoe/stoimost-paya-v-gazprombank-obligatsii-plyus/

Доходность облигаций газпрома, стоимость ценных бумаг, можно ли купить?

Облигации газпромбанка для физических лиц

Приобретение ценных бумаг уже давно стало более выгодным вложением средств, чем банковские депозиты. Купить их можно у любого юридического лица, выпускающего корпоративные облигации. Но лучше всего инвестировать в большую и стабильную компанию, ликвидность бумаг которой всегда высока с надежным гарантированием вклада.

Большую популярность за последние годы приобрел энергетический гигант Газпром. Разберемся, насколько доходны облигации Газпрома и как их приобрести.

Пару слов об эмитенте

Газпром – крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Входит в двадцатку самых больших мировых производителей природных ресурсов. Деятельность не ограничивается только добычей и реализацией газа. Компания занимается разведкой, переработкой, хранением, транспортировкой нефти, а также производит и продает электро- и теплоэнергию.

Ценные бумаги Газпрома обладают высокой ликвидностью на финансовом рынке Российской Федерации. Обеспечивают хорошую и стабильную доходность инвесторам. Больше половины акций находятся под контролем государства, что гарантирует надежность финансовых вложений.

компании на международном рынке оценивается как один из самых высоких:

  • Ba1 по версии Moody’s;
  • BB+ от S&P;
  • BBB- согласно Fitch.

В 2018 году эмитентом выпущено облигаций на сумму более 40 миллиардов в национальной валюте и 1 млрд в евро. Срок погашения в зависимости от типа бумаг варьируется в пределах 5-15 лет, встречаются долгосрочные займы на период до 30 лет. Средняя доходность в год выше, чем по депозитным вкладам, и составляет около 8%. Цифры достаточно привлекательные для потенциальных инвесторов.

Выбор подходящего эмитента – залог неплохого стабильного дохода на несколько лет вперед. Но стоит учитывать, что денежные средства инвестора никак не страхуются в случае банкротства компании.

Доходность облигаций Газпрома

Доходность от вложений в облигации может быть двух типов – дисконтная и купонная. В первом случае прибыль заключается в разнице между ценой покупки и продажи, никаких дополнительных периодических выплат не предусмотрено.

Газпром же выпускает исключительно процентные облигации. Простыми словами, заемщик получает регулярный доход за пользование его деньгами, а на момент продажи стоимость облигации может быть как выше, так и ниже номинальной.

Реальная прибыль просчитывается по определенному принципу:

  • изучается вся информация о выбранной ценной бумаге на узкоспециальных порталах;
  • определяется сумма, допустимая для инвестирования;
  • рассчитывается купонный доход согласно дате погашения;
  • высчитывается переплата в зависимости от актуальной цены облигации на сегодняшний день;
  • итоговый результат – и есть чистый доход от сделки.

Официальная информация о доходности размещена в открытом доступе на финансовых интернет-ресурсах. В таблицах отображаются все купонные суммы и даты выплат. Так легко высчитать потенциальную прибыль. Но есть еще один важный нюанс – разница между реальной и номинальной стоимостью акции.

Все облигации Газпрома находятся в обороте, поэтому их придется перекупать за более высокую цену у физического лица. Вот эта разница между начальной и конечной стоимостью закладной обязательно вычитается из просчитанного ранее дохода.

Пример: инвестор получил 100 тыс. купонного дохода от облигаций. Приобрел он их не у Газпрома, а у стороннего лица по цене на 20 тыс. руб. выше номинальной. Таким образом, чистая прибыль в конечном итоге равна 80 тыс. рублей.

Как купить облигации Газпрома физическому лицу?

Приобрести акции Газпрома может любой желающий, независимо от достатка и уровня финансовой грамотности. Самый популярный вариант выгодной покупки – открыть личный счет в брокерской конторе, которая имеет реальный выход на рынок ценных бумаг.

Изначально следует определиться с типом облигаций, в частности, в какой валюте – в долларах, евро, рублях или ряде других денежных единиц. Затем положить выделенную сумму на брокерский счет.

Непосредственно финансовая операция осуществляется четырьмя возможными путями:

  • через онлайн-терминал – самостоятельно провернуть сделку через специальную торговую программу, не выходя из дома;
  • с помощью брокера – подать заявку менеджеру, получить консультацию по вопросам инвестирования, оформить соглашение;
  • инвестиционным портфелем – вложиться в готовый портфель, сформированный из различных ценных бумаг;
  • в составе ПИФа – приобрести облигации не в чистом виде, а в имущественном комплексе паевого инвестиционного фонда.

ПИФ располагает, например, крупнейший банк России Газпромбанк – Валютные облигации. Минимальный денежный вклад в нем составляет всего 5 тыс. рублей.

После завершения сделки остается только получать купоны, выплачиваемые обычно каждые 6 месяцев на личный счет в брокерской конторе.

«При покупке важно учитывать, что не все газпромовские облигации доступны в режиме онлайн. Такой вариант актуален в основном для ценных бумаг в отечественной валюте. Приобретение сразу диверсифицированного портфеля требует значительных вложений, а значит, более крупной суммы денег.»

Станислав Говоров, финансовый аналитик

Актуальные облигации Газпрома в обращении

По состоянию на 2018 год, все облигации от Газпрома находятся в обращении. То есть физическим лицам доступна операция перекупа ценных бумаг. Актуальными остаются следующие наиболее прибыльные пакеты:

НаименованиеСрок погашенияКраткое описание
Рублевые займы
Газпром-7-БОБ12 июля 2033 года

Источник: https://i-schet.ru/obligacii/gazproma/

Купить облигации Газпрома физическому лицу: где и как?

Облигации газпромбанка для физических лиц

Приветствую! В первом полугодии нынешнего года корпоративные облигации помогли НПФ обогнать инфляцию. Их доля в пенсионном портфеле выросла с 42,6% до 49,3%. Благодаря этому доходность НПФ составила 9,5% годовых.

Согласитесь, в конце 2016-го облигации выглядят очень неплохо. Особенно, на фоне низкодоходных депозитов и высокорискованных акций. Однако даже самый консервативный облигационный портфель стоит формировать крайне осторожно. Ведь в случае дефолта эмитента возвращать деньги инвестору никто не будет…

Сегодня мы будем говорить о том, как купить облигации Газпрома физическому лицу, и на какие из них стоит обратить особое внимание.

Как купить облигации Газпрома частному лицу?

Перед покупкой облигаций необходимо открыть счет у брокера. Компания должна работать с облигациями и давать выход на подобные рынки! К примеру, брокер ФИНАМ и Церих работают со всеми типами ценных бумаг (в том числе, с облигациями и евробондами).

Облигации, номинированные в национальной валюте, торгуются так же, как и обычные акции. Их можно купить и получать выплаты два раза в год в виде купонов. Облигации покупаются и продаются либо по телефонному звонку, либо через торговый терминал (в онлайн-режиме из дому).

Кстати, не все еврооблигации можно купить через терминал. Некоторые купить напрямую через торговую программу не получится. Заявка на покупку вначале оформляется через клиентского менеджера брокерской компании. Затем следует звонок трейдеру. Тот консультирует клиента, какие еврооблигации и по какой цене можно сейчас купить.

Облигации приобретаются не только в чистом виде, а и в составе ПИФа. Например, в Газпромбанке сразу два фонда ориентированы на бонды: «Газпромбанк – Облигации плюс» и «Газпромбанк – Валютные облигации». Второй вариант хорош тем, что минимальный размер инвестиций составляет не $1000, а 5000 рублей.

Какие облигации купить и стоит ли?

На конец третьего квартала доля корпоративных облигаций составила 59,31% от общего рынка. Немалую часть в обороте на бирже составляют облигации Газпрома.

Газпромовские бонды ценятся, в первую очередь, за их надежность и большой «ассортимент». Облигационный портфель можно диверсифицировать по срокам погашения, купонной доходности и валютам.

Сегодня эксперты БКС и УРАЛСИБ рекомендуют к покупке долларовые облигации Газпрома с длинной дюрацией. А аналитики банка СГБ советуют присмотреться к газпромовским еврооблигациям в швейцарских франках. В последнее время «швейцарские» займы выглядят очень привлекательно из-за стабильности и фундаментальной прочности валюты.

Мое личное мнение совсем другое! Рублевые бумаги Газпрома абсолютно не интересны — их доходность сегодня на уровне или даже ниже безрисковой кривой ОФЗ.

Если вы хотите большую доходность по бондам, то сейчас на рынке еще есть выбор бумаг надежных эмитентов с доходностью 10-12% годовых. Тем, ому важнее надежность эмитента можно присмотреться к бондам Москвы, Почты или беспроигрышным ОФЗ. Они столь же надежны, доступны к свободной покупке через терминал брокера и купоны там гораздо более интересны.

А в Вашем портфеле есть облигации Газпрома? и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Источник: http://capitalgains.ru/investitsii/tsennye-bumagi/kak-kupit-obligatsii-gazproma.html

Особенности вложения и покупки облигаций Газпрома

Облигации газпромбанка для физических лиц

Стремление улучшить свое финансовое положение – нормально. Граждане, стремясь умножить капитал, кроме открытия вкладов, приобретают облигации, акции и так далее. Среди прочих ценных бумаг, для физических и юридических лиц доступны облигации Газпрома.

Что представляет собой эмитент

Газпром сегодня является одним из наиболее крупных российских АО. Крупнейшим акционером организации выступает государство. Акции и облигации Газпрома пользуются спросом на рынке, поскольку обеспечивают стабильный доход держателям ценных бумаг.

Газпром – корпорация, ведущая свою деятельность в области добычи и реализации газа и нефти, продуктами их переработки.

В 2018 г. эмитент выпустил облигаций стоимостью более миллиарда евро со сроком погашения 5 и 8 лет. В российской валюте в текущем периоде было размещено облигаций на сумму свыше 40 миллиардов рублей, сроки погашения составляют 15 и 30 лет.

Стабильная доходность облигаций Газпрома (около восьми процентов в год, согласно таблице, размещенной на официальном сайте эмитента) привлекательна для потенциальных кредиторов.

Купонный доход немного выше, чем по банковским депозитам, размещаемым на аналогичный срок. Сумма дивидендов по акциям может варьироваться и быть как выше, так и ниже доходности облигаций, что не всегда приемлемо для инвестора.

Особенности инвестирования в бумаги

По своей сути облигация является одним из способов привлечь во временное пользование финансовые ресурсы. Это кредитное обязательство. За заявленную цену гражданин или организация получает обязанность эмитента выкупить в будущем облигационный займ и выплатить компенсацию за использование денежных средств.

Чтобы физическое лицо смогло купить облигации «Газпрома», ему потребуется воспользоваться посредническими услугами Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка или брокерских организаций. Покупать облигации можно онлайн, применяя денежные средства на счете.

Облигации являются разновидностью ценных бумаг

Отличия брокерского и обычного депозитного счета:

  • На первом учитываются только денежные средства;
  • Второй позволяет вести учет денег.

Долговые обязательства застрахованы надежнее, чем акции, что делает их привлекательными для среднего покупателя.

Как выбрать надежные бумаги

При выборе облигаций собственно Газпрома, Газпромнефти или иных компаний, являющихся сателлитами госкорпорации, необходимо уделять внимание таким пунктам договора, как:

  • вид оферты по облигациям;
  • график платежей;
  • наличие купонных или дисконтных выплат;
  • возможность досрочного выкупа.

Оферты бывают отзывными и безотзывными. Первая означает, что эмитент имеет право выполнить свое обязательство по возврату денежных средств в любой момент. Вторая означает, что инвестор продает обязательство эмитенту в одну из оговоренных дат, но может по своему усмотрению выбирать их.

Прежде чем приобретать ту или иную ценную бумагу, имеет смысл ознакомиться с последними новостями финансового мира, изучить котировки, почитать мнения аналитиков. На интернет — пространстве удобно использовать для этих целей портал МДФ, сайтом Московской Биржи (moex).

Практически единственным риском при приобретении бумаг Газпрома, является резкий рост цен плюс падение покупательской способности рубля. В случае дефолта аналитики прогнозируют проблемы с выплатами по бумагам. Экономический кризис затронет все слои финансового рынка, не только долговые обязательства Газпрома.

Приобретение пая в ПИФе Газпромбанка «Облигации плюс» или «Валютные облигации» позволит обезопасить свои финансы на случай непредвиденных обстоятельств, но снизит общий уровень доходности, за счет участия фонда в процессе инвестирования.

К выбору облигаций следует подходить с особым вниманием

Принципы подсчета дохода

При расчете уровня доходности учитывается вид облигации. На практике чаще встречаются купонные, когда на протяжении всего времени владения ценной бумагой ее собственнику выплачивается процент за использования его финансов. В случае с дисконтной облигацией, доходность будет рассчитываться в зависимости от того, по какой цене покупатель приобрел бумагу, по какой реализовал ее.

Для этого из цены погашения вычитают стоимость покупки, получившуюся разность делят на стоимость приобретения и умножают на дробь, числитель которой — 365, а знаменатель – количество дней до выкупа бумаги.

Облигации с купонным доходом имеют более сложную формулу для расчета. Прибыль складывается из двух составляющих:

  • разница между стоимостью покупки и продажи;
  • размером купонных выплат.

Информация по выплатам содержится в специальных таблицах, публикуемых на финансовых порталах. Инвестор видит сумму купона, дату перечисления денежных средств, цены спроса и предложения, уровень доходности.

Доходность может быть текущей, когда она продается и покупается до срока погашения. Во втором случае рассчитывается прибыльность ценной бумаги за весь период ее обращения.

В случае, если физическое или юридическое лицо владеет несколькими облигациями, применяется термин «портфель». Его доходность зависит от выгодности использования каждой его составляющей. Общая прибыльность определяется пропорционально долям всех частей.

Доходность облигаций зависит от различных параметров

Как купить

В июле 2018 года крупные пакеты долговых обязательств ПАО «Газпрома» были приобретены российскими НПФ, поскольку из-за санкций и нестабильных экономических отношений на мировом финансовом рынке реализация обязательств в зарубежных странах оказалась малоэффективна. Физические лица, перешедшие в негосударственные фонды стали инвесторами корпорации. К продаже предлагались два пакета со сроком погашения 30 лет и один на 15 лет.

Гражданину, пожелавшему вложить собственные средства в газовую отрасль, в зависимости от уровня финансового образования и наличия необходимых ресурсов, можно выбирать из нескольких вариантов приобретения.

Наиболее простой – обратиться в один из фондов. Доходность по бумагам будет ниже, но уменьшаются и затраты времени, потраченного на занятие брокерской деятельностью. Ряд кредитных организаций готовы выступить посредниками в процессе реализации долговых обязательств.

Следующий вариант – открытие собственного брокерского счета в банке и приобретение долговых обязательств самостоятельно. В этом случае все риски берет на себя сам покупатель. Уровень потенциального дохода возрастает, поскольку из цепочки исключаются посреднические организации.

ПравоДискурс
Добавить комментарий